概念炒作还是产业巨头? 蚂蚁链的价值被高看了?

2020-09-11 13:31   来源: 互联网    阅读次数:3182

1979年,山西省金融系统举办了一次商业技术竞赛。税务局局长辛胜才在没有一张纸的情况下,报告了他管辖的113个生产队和23个国有企业的基本情况和税收指标。此后,他被命名为"税务现场档案"。


在辛主任的声誉背后,是一个税收高度依赖人的时代。辛圣才的机智和坚强的工作注定无法到达国家税务总监的手中。因此,在实际的税收征管工作中,经营者通过修改发票、伪造退税、私接偷税等手段,屡禁不止,层出不穷。


直到2001年,以信息控制税收的"金税工程"全面启动,才打破了税收征管依赖于人的限制。在"金税工程"体系中,国家、省、市、县税务机关实现了信息共享,工商、商业、税务、银行、海关信息相互关联,信息与数据孤岛相连,税收征管效率高,税务检查效率低。


税务控制系统信息化的优势显而易见:第一,增值税发票有加密模型;第二,税务链中的每个节点保留数据,数据丢失可以修复;第三,所有信息在同一个网络中同步,随时可以追溯到伪造者。

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这些描述无疑是今天人们所熟悉的,与区块链技术的特点几乎是一样的。事实上,无论是金税项目还是区块链技术,它都从属于整个社会的信息趋势,影响到整个中国社会的运作效率。


社会效率的关键在于,在流程复杂而漫长的每一个地方,都缺乏信任。泡沫消散后的封锁链也正在回归其核心特征:建立信任与协调。其透明的可追溯性和非篡改特性大大降低了社会信任的成本,并为实体经济和民生服务。


随着区块链技术的分散和不可撤销的修改,它自然适合成为票据的载体。当交易通过付款完成时,交易数据被加密成一张票据,通过分布式存储技术上传到区块链,连接到消费者、商人、税务机关、公司,并完成发票申请、发票、报销、退税程序。


在医院、保险公司等服务领域,所有的关键节点都在链上运行,这意味着电子处方和保险理赔结算、解决处方风险、保险理赔过程缓慢等信任和效率问题。


2018年9月13日,上海华山医院与蚂蚁集团合作,推出了中国第一家连锁电子处方;同年,中国第一家连锁电子药典在浙江推出,2020年7月,杭州与支付宝携手合作,成为首个区块连锁电子印章应用平台。


中国的连锁产业从无到有,从研发到商业,从信息孤岛到万吨级连锁互联。蚂蚁集团的技术品牌蚂蚁链创造了许多"第一次"的产业。


蚂蚁集团董事长景贤东分享了蚂蚁链的三个关键成就:"从技术上讲,蚂蚁链的全球专利申请数量连续四年保持在第一位;在申请中,蚂蚁链帮助解决了50多个实际情况下的信任问题;在商业上,蚂蚁链目前每天‘链接’超过1亿次。


01内部需求的外部化路径



2016 年 7 月 31 日,蚂蚁集团在 2016 年互联网金融外滩峰会上宣布,蚂蚁集团已尝试将区块链应用于公共福利领域,并与中国社会救济基金会合作,在支付宝爱心捐赠平台上为在线街区连锁公益筹款项目 "重新获得了听力残疾儿童的新声音"。


凭借科技的力量,每一笔捐赠都可以追溯到整个过程,这是蚂蚁链的第一次出现。其背后是蚂蚁集团区块链团队技术和产品的积累。更重要的是,蚂蚁对区块链的价值有着完全不同的理解。


在市场的一般理解中,区块链的价值集中在以比特币为代表的数字货币炒作上。因此,自 2015 年以来,全球资本市场引发了一轮关于区块链概念的猜测。


然而,就区块链的本质而言,它的技术核心和功能逻辑远远超出了这一点。


在商业环境中,由于缺乏节点信任,造成了大量的多节点、复杂的过程业务,如我们在税收征管领域所观察到的那样,造成了大量的效率损失。由于块链的分布式账簿技术,建立信任与合作的可能性,使得重构链上的节点关系、提高效率、使成员能够高效地共享内部信息,以及数据难以篡改。


蚂蚁链的诞生正是基于这一认识而实现的。


随着阿里商业领域的扩张,越来越多的内部需求出现了,比如如何可靠地追踪慈善捐赠项目的捐赠,如何集中管理天猫跨境物流中极其复杂的国际贸易流程,如何保护淘宝图片版权,如何为内部企业提供供应链金融服务。


这些内部需求点无疑可以通过区块链技术的可追溯性、篡改预防和局部分散来解决。在此基础上,蚂蚁已经建立了自己的区块链研究开发团队,拥有技术力量来满足内部需求。


在经历了内部需求的运用和技术的成熟验证之后,蚂蚁链开始了外部技术赋权的道路,选择了相似的情景来满足外部企业和社会的类似需求,甚至用块链技术重新构建商业模式和商业新业务类型,这已成为蚂蚁链商业化发展的下一个阶段。


在这种外部需求的选择和发现中,类似于外部资金的可追溯性、公益性资金的管理、政府财政的转移支付、外部企业产品的版权管理和防伪保护、冷链货物的管理、物流仓储、芯片融资租赁的供应链融资、甚至是整条链的票据、发票、处方、保险索赔和其他业务场景。越来越多的基本相似情景包含在蚂蚁链团队的观察中。


这使得蚂蚁链有可能商业化。围绕这些需求,蚂蚁可以提供一整套基于块链技术的基础设施服务,包括硬件集成机器和 BAS 平台。但我们仍然需要更深入地观察,才能回答一个问题 -- 蚂蚁链能为这个社会做些什么?


02 改造


2020 年 6 月,蚂蚁集团取代了已经使用了六年的 "蚂蚁金融服务集团"(Ant Financial Services Group) 的缩写,改为 "蚂蚁科技集团有限公司"(Ant Technology Group Co.Ltd.)。在宣布这一消息的三天后,蚂蚁集团董事长景贤东在杭州宣布,蚂蚁区块链已正式升级为蚂蚁连锁,并补充称:蚂蚁连锁致力于建设世界上最大的价值网络,将成为数字经济时代的 "信任新基础设施"。


在品牌推出时,蚂蚁链打出了 "上链在蚂蚁链上" 的标语,细心的人会发现这是阿里云曾经用过的口号。



当我们回顾阿里云和蚂蚁链的发展道路时,我们会发现两者是非常相似的 -- 它们都是基于内部需求的,技术成熟后的外部场景,然后是商业化。


为了对这两家企业进行定位和比较,荆先东给出了自己的定义:"云是生产力,链是生产关系,云加链,为数字经济的发展奠定了基础。" 因此,可以理解云计算技术给数字经济带来了 "IT 基础设施",导致了生产力的变化,而区块链技术则在数字经济基础上建立了一个新的 "基础设施",给生产关系和生产力带来了变化。


在具体的需求和场景中,蚂蚁链可以归纳为以下三类,用于业务模式的转换和业务背后的生产关系:



第一种情况是分布式分类帐的应用,它是生产关系优化的动力。


区块链书籍的分布式、实时和非篡改特性为组织和收入分配设计提供了灵活的工具。蚂蚁链在财务支付中的应用是这种技术在特定业务场景中登陆的最佳例子。


在最初的跨境汇款模式中,线性中继模式有一个漫长的过程。在应用分布式分类账技术后,业务节点可以实时确认。在由汇款钱包启动汇款的同时,所有参与者都将同时收到信息,在合规审核之后,蚂蚁链将与各方合作,同时完成汇款交易。


他说:"2018年6月25日,中国首家以整条链为基础的电子钱包跨境汇款服务在香港推出。支付宝香港支付宝的用户可以通过区块链转移技术支付菲律宾钱包gcash。整个转移过程在实时到达、不间断、成本、安全等方面与中国一样方便。2019年1月8日,支付宝开通了从马来西亚到巴基斯坦的跨境汇款路线。


第二类场景是认证特性的应用,大大降低了信任建设的成本。


由于关键信息存储在链上,协作的信任成本可以大大降低。在电子版权保护、司法链等领域,蚂蚁链正在使用这种技术来处理需求问题。


在实际操作中,电子数据的形成存在"最后一公里"问题,如证据分散、上下游关系不清、机器重设证据时间造成的法律效力丧失等,通过蚂蚁链的存在特点,可以通过实名认证、电子签名、时间戳、数据存储等有效手段记录完整的证据链,从而保证证据的保护。


2019年以前,蚂蚁区块链推出了原图片保护平台"喜鹊凿子",商品图片的版权信息在链中注册1秒,使电子证据能够保证证书的存在,有效地防止原图片在其他平台上被商家窃取和侵犯,提高了维权的成功率和效率。


第三种情况是可信授权的应用,它最终使信息具有生产力。


在块链的可追溯性和物联网的辅助识别下,商品不能被篡改"一物一码"。蚂蚁链通过防伪标签或芯片对商品进行唯一的识别,并授权原材料购买、生产、流通和销售过程的信息,每个相应的主体使用带有身份标记的"私钥"进行数字签名,并附加时间戳给蚂蚁链。一旦写到块链,就不能篡改。


更重要的是,在复杂业务流程的节点上获得可信的授权,不仅可以保证问责和防止伪造,还可以实现部分分散,提高复杂环境的效率,实现对复杂多中心物流供应链的有效管理。



在航运业中,港口物流涉及航运、港口、物流、金融等各个领域,每个领域都有一个中心节点,流程极其复杂,通过对节点的可信授权,建立 "贸易 + 金融业务产业链" 可以在很大程度上简化审批操作流程,降低相关金融业务的门槛,综合体的网络功能也可以对各类集装箱进行追溯管理,让信息有助于生产力的演进。


基于这三个基本情景的技术和能力,蚂蚁链可以扩展到许多客户场景和项目。事实上," 解决具有社会价值的实际问题;不断克服导致区块链大规模实际应用的技术障碍;与合作伙伴合作构建开放的区块链生态。这不仅是对企业蚂蚁链的自我定义,也是对未来方向的描述。


03 蚂蚁链确定性


2020 年 9 月 3 日,被誉为 "中国四大葡萄酒" 之一的泸州老窖(000568.SZ) 成功地进行了连锁经营。双方将围绕白酒企业建立供应链金融服务网络,以建立以 "数字 + 流通 + 金融服务" 为核心的白酒数字流通平台,致力于利用科技帮助百年老酒行业进行全方位的数字升级。


这是继招商港、英特尔、中远航运、联想等行业领先者之后,蚂蚁链迎来了朋友圈的新合作伙伴。目前,蚂蚁链已经与合作伙伴达成了 50 多个场景,平均每天超过 1 亿件。与区块链相关的专利数量是世界上第一家,吸引了大量行业领先者,这使得蚂蚁能够建立中国最大的区块链生产力平台。


外汇天眼


在 8 月份对阿里巴巴的最新评估中,高盛(Goldman Sachs) 将阿里云的估值从 930 亿美元提高到了 1238 亿美元,而摩根大通(JPMorgan Chase) 也将阿里云的估值提高到了大约 1000 亿美元。如果阿里云解决了云计算的效率,那么蚂蚁链就解决了云计算的价值。实体世界和云世界之间的联系是通过蚂蚁链打开的,从而实现了资产数字化和数据资产的转变。与两者相比,后者显然有着更广阔的想象力空间。


外汇天眼


今年 4 月,蚂蚁链发布了 "开放式联盟链",连锁成本已降至数千元,中小企业纷纷加入。传统的供应链金融服务只有从企业融资的应用场景出发,才能为 15% 的企业提供融资服务,而采用区块技术后,85% 的供应链企业可以享受到融资服务,融资时间从过去的 3 个月缩短到 1 秒。它不仅解决了企业在疫情中融资困难的问题,而且使企业在数字经济时代的发展中找到了新的机遇。


随着蚂蚁信任生态的逐步扩大,这意味着除了行业领袖之外,中小企业也参与了数字经济时代的建设,而这只是一个开始,在蚂蚁链未来三年的规划中,有人提到,通过开放式联盟链来支持千百万企业实现大规模创新,提升全民价值,达到互联网时代的价值。


毫无疑问,这是蚂蚁链定义的最好表达 "从块开始,连接行业"。


外汇天眼


就市场而言,蚂蚁连锁目前仅被视为一种创业企业,以收入标准来衡量,其所占比例甚至不到 1%,因此蚂蚁集团 2000 亿美元的估值与蚂蚁链的价值相去甚远。


虽然市场仍然认为蚂蚁链还处于初级阶段,但蚂蚁链已经成为行业标准规则的制定者,在国际标准方面,蚂蚁链已经完成了以中国企业为主导的区块链金融领域的第一个国际标准 --"P2418.7StandardfortheUseofBlockchainInSupplyChainFinance",在国内产业方面,它还完成了中国第一个连锁可追溯性行业标准,"基于区块链技术的商品信息可追溯系统要求"。



同时,蚂蚁链也开始了自己的生态建设。今年 7 月,蚂蚁链为了培养区块链的核心技术人才,与世界各地的高校开展了 X 合作项目,重点研究了区块链的核心技术,如分布式分类账、非对称加密、协商一致机制等。目前,上海交通大学、麻省理工学院、华东师范大学、中山大学等知名大学加入了该项目。



如果我们认为 2019 年是区块连锁商业的第一年,那么这项技术显然已经到了大规模商业的关键时刻。


如果支付宝代表电子商务时代的信任系统,那么蚂蚁链很可能代表数字经济时代的信任系统,它也是一种平台技术、数据和业务能力增长、溢出效应后的沉淀,从而形成一种巨大的新生态。它在工业和社会层面的信任体系建设,就像移动支付一样,将潜移默化地改变这个社会的交易方式、生产效率和人际关系。


然而,市场对蚂蚁链的价值有不同的看法。这种声音更多地来自蚂蚁集团的属性,无论是金融还是技术。从蚂蚁集团过去的明星产品来看,更多的人认为蚂蚁集团是一家金融公司,蚂蚁希望获得科技公司估值的观点并不缺乏。另一方面,监管是市场关心的一个因素,也不时会有人讨论蚂蚁的一些特许业务可能带来的不确定性。


但从 IPO 来看,蚂蚁集团在过去六个月中占其技术服务收入的 63% 以上,数据证明了这一点。"通过查阅蚂蚁 IPO 文件,我们还可以发现蚂蚁集团决心发展蚂蚁链和未来规划。" 区块链 "一词已被提及 130 次。在 26 项自主研发的核心技术中,蚂蚁链有 8 项,占 1×3。在谈到业务时,蚂蚁集团在众多领先的商业产品和市场份额中,只引入了两个蚂蚁链案例。此外,该公司还表示,40% 的融资将投资于" 对创新、技术和投资的进一步支持 ",区块链也将明确包括在内。


作为中国研发和商业应用的窗口,我们可以衡量蚂蚁链的价值,不仅可以观察蚂蚁链实现了多少收入和利润,还可以看到有多少可实现的情景。蚂蚁链一旦被低估,就是低估了蚂蚁技术和能力的积累,也低估了大型平台的溢出效应,也低估了进一步优化社会效率的可能性。


从信息孤岛到普遍链互联,区块链可以成为一个炒作的概念,也可以像蚂蚁链一样,促进社会的进程。在这一点上,人类一直在使社会更有效率、更少的障碍。这是区块链技术诞生的初衷,也是区块链应用的最大确定性。对于蚂蚁链来说,时间将告诉我们,在新的贸易体系下,区块链的应用最终能重塑和改变生产关系的程度。




责任编辑:萤莹香草钟
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